Combaterea fraudelor cu investiții – Amenințări și măsuri de prevenire

Fraudele cu investiții sunt scheme de înșelăciune prin care persoane sau entități necinstite oferă promisiuni false de câștiguri rapide și sigure pentru a atrage investitori, fără ca aceste oportunități să fie reale. Astfel de scheme includ vânzări de acțiuni fictive, criptomonede inexistente, piramide financiare și diverse produse financiare fantomă.

În cadrul unei conferințe de presă, comisar şef de poliţie Mihai-Ginel Preda, Inspector șef al IPJ Prahova și comisar de poliție Vasile Alexandru, șeful Biroului Combaterea Infracțiunilor contra Patrimoniului și Grupări Infracționale au prezentat situatia înjudețul nostru, în primele nouă luni ale acestui an. Astfel, au fost raportate 255 de cazuri de fraudă prin sisteme informatice și mijloace electronice de plată, dintre care 240 au fost acte de operațiuni financiare frauduloase, iar 13 cazuri au implicat fraude informatice. În plus, au fost înregistrate 78 de infracțiuni împotriva siguranței datelor și sistemelor informatice, cele mai frecvente fiind accesul ilegal la un sistem informatic.

Cum funcționează schemele de fraudă

Fraudele de investiții sunt adesea promovate prin reclame înșelătoare pe rețelele de socializare, unde victimele sunt convinse să își lase datele de contact. Acestea sunt apoi apelate de persoane necunoscute, care pretind a fi reprezentanți ai unor platforme de investiții.

Persoanele în cauză sunt încurajate să investească sume mici în criptomonede, iar ulterior sunt manipulate să ofere acces total la dispozitivele lor electronice prin instalarea de aplicații de control la distanță (ex. Anydesk, Team Viewer).

Odată ce victimele cedează controlul, atacatorii pot accesa datele lor bancare și personale, adesea pentru a deschide conturi în numele acestora sau chiar pentru a contracta credite.

Victimele sunt încurajate să continue investițiile, fiind convinse că acestea sunt profitabile. Însă, în momentul retragerii, atacatorii invocă pretexte precum taxe de retragere sau alte „garanții” suplimentare, prelungind astfel frauda.

Caracteristicile frecvente ale fraudelor de investiții includ:

1. Promisiuni de îmbogățire rapidă – limbaj tentant care sugerează câștiguri sigure.

2. Renunțarea la măsuri de siguranță – victimele cedează controlul dispozitivelor în dorința de a câștiga rapid.

3. Presiunea asupra investitorilor – atacatorii folosesc termene limită pentru a grăbi decizia victimelor.

Modalități de protecție și prevenire a fraudei

Pentru a preveni astfel de fraude, autoritățile recomandă educația financiară și digitală, dar și atenție sporită la verificarea ofertelor de investiții și a entităților care le oferă.

1. Educația financiară și digitală – O bună cunoaștere a riscurilor și a semnelor unei potențiale fraude ajută la identificarea ofertelor suspecte. Autentificarea cu doi factori, parolele puternice și prudența față de link-uri necunoscute sunt esențiale pentru securitatea online.

2. Verificarea entităților de investiții – Este recomandat ca investitorii să verifice întotdeauna dacă o firmă este licențiată. De asemenea, companiile legitime nu promit câștiguri exagerate într-un timp scurt.

3. Cerința de informații scrise – Investitorii ar trebui să ceară prospecte și documentație pentru a înțelege clar în ce investesc.

4. Consultarea experților financiari – Pentru a evalua legitimitatea unei investiții, este utilă consultarea unui expert financiar independent.

5. Raportarea fraudei – Dacă o persoană devine victima unei fraude, este recomandat să contacteze autoritățile și instituțiile financiare pentru a contribui la combaterea acestor activități.

Alte metode de fraudă și prevenirea lor

Fraudele de investiții nu se limitează la schemele piramidale și criptomonede fictive; există alte tipuri de înșelătorii prin care victimele sunt manipulate să ofere informații bancare:

Apelurile telefonice falsificate: Atacatorii folosesc spoofing-ul telefonic pentru a pretinde că sunt reprezentanți ai băncilor, solicitând date personale pentru a „remedia o problemă de securitate”.

Fraude prin SMS (ex. Flubot): Victimele sunt invitate să acceseze un link care instalează malware, furând astfel datele personale și bancare.

Pentru protecție suplimentară, utilizatorii sunt sfătuiți:

• Să verifice autenticitatea apelurilor telefonice și să evite furnizarea de date personale la telefon.
• Să instaleze aplicații doar din surse oficiale.
• Să folosească un software antivirus și să fie prudenți la mesajele nesolicitate.

Fraudele de investiții reprezintă o amenințare serioasă, exploatând dorința de câștig rapid a persoanelor și lipsa de cunoștințe financiare și digitale. Prin educație și măsuri de prevenție, aceste atacuri pot fi evitate, iar vigilența rămâne cea mai bună apărare împotriva acestora, avertizează IPJ Prahova.